Tableau de trésorerie journalier : modèle Excel gratuit
Ce modèle Excel gratuit suit votre trésorerie jour par jour sur 30 jours calendaires. Vous y saisissez les entrées et sorties d'argent prévues. Le fichier calcule le solde à la fin de chaque journée et compte les jours où il passe sous zéro. Il se télécharge sans inscription.
30 jours calendaires · Formules incluses · Sans inscription
Télécharger le tableau journalier (.xlsx) ↓| Date | Entrées | Sorties | Solde final |
|---|---|---|---|
| 01/10/2026 | 0 € | 0 € | 1 000 € |
| 05/10/2026 | 0 € | 1 800 € | −800 € |
| 20/10/2026 | 2 500 € | 0 € | 1 700 € |
Ce que contient le fichier
Le fichier comporte un seul onglet, Journalier. En B4, vous indiquez la date du premier jour. Les dates des 30 jours se calculent ensuite toutes seules dans la colonne A. Il s'agit de 30 jours calendaires, qui ne correspondent pas forcément à un mois civil. En B5, vous saisissez le solde avant le premier jour. Il peut être négatif. Le tableau occupe les lignes 9 à 38, avec une note libre en colonne B, les encaissements en C et les décaissements en D. La colonne E calcule la variation du jour (C moins D). La colonne F donne le solde de fin de journée, c'est-à-dire le solde de la veille plus cette variation. Les cellules jaunes sont à remplir. Conservez les formules des colonnes A, E et F et celles de la synthèse. Les montants sont en euros, centimes acceptés.
L'exemple fourni et ce qu'il montre
Le fichier calcule aussi le solde final, le total des entrées, le total des sorties, le solde de fin de journée le plus bas et le nombre de jours qui se terminent en négatif. Il est livré avec un exemple fictif : départ le 1er octobre 2026 avec 1 000 euros, 1 800 euros dépensés le 5 octobre, 2 500 euros encaissés le 20 octobre et aucun autre flux. Le solde tombe à -800 euros le 5, reste à ce niveau jusqu'au 19, puis termine à 1 700 euros le 30. Le minimum vaut donc -800 euros et 15 journées se terminent sous zéro. Le solde final, qui est positif, ne laisse pas voir ce creux. Ces chiffres servent d'illustration et ne constituent pas un budget conseillé.
Remplacer l'exemple par vos chiffres
Effacez d'abord les 1 800 euros du 5 octobre et les 2 500 euros du 20 octobre. Saisissez ensuite votre date de départ en B4 et le solde de votre compte avant les mouvements de cette première journée en B5. Inscrivez chaque mouvement prévu à la date où l'argent doit réellement arriver ou partir. Pour une facture client, retenez la date de paiement que vous pouvez raisonnablement attendre, pas sa date d'émission. Les montants se saisissent toujours en positif : c'est la colonne choisie, C ou D, qui indique le sens. Si plusieurs opérations tombent le même jour, additionnez les entrées d'un côté et les sorties de l'autre, puis détaillez-les dans la note.
Actualiser le fichier sans compter deux fois
Pour mettre le fichier à jour, avancez la date en B4 et reportez en B5 le solde réel du compte avant les mouvements de cette nouvelle première journée. Tout ce qui a déjà été encaissé ou payé est alors compris dans ce solde. Effacez donc les montants et les notes de ces opérations, sans supprimer de lignes ni de formules, sinon les mouvements seraient comptés une seconde fois. Ne gardez que les mouvements encore attendus et placez ceux qui ont pris du retard à leur nouvelle date probable. Les dates de la colonne A se recalculent à partir de B4, mais les montants restent sur leur ligne : vérifiez que chacun se trouve bien en face de sa date.
Ce que le fichier ne fait pas, et les outils voisins
Ce modèle n'est pas relié à votre banque. Il ne gère qu'une devise, ne fait aucun rapprochement automatique et ne suit pas les mouvements au cours d'une même journée. Il est limité à 30 jours, et ses formules ne sont pas prévues pour aller au-delà. Pour une prévision sur douze mois, la page Tableau de trésorerie propose un simulateur et un modèle Excel mensuel. La page Suivi des factures sert à lister les sommes qui restent à encaisser : vous y retrouvez les montants attendus, à reporter à la main dans le tableau journalier à leur date probable de paiement. Aucun lien automatique n'existe entre ces outils. Ce guide décrit notre modèle et ne remplace pas un conseil adapté à votre situation.
Modèle décrit dans ce guide : consulter la source. Les fonctions décrites peuvent évoluer.